Dlaczego moje konto zostało zablokowane i jak odzyskać dostęp? 🔒

17 lutego 2021
Category: Nasz Zespół

Rob Braileanu

Nie ma nic bardziej frustrującego niż ładowanie aplikacji Revolut tylko po to, aby dowiedzieć się, że Twoje konto zostało zablokowane. Ale dlaczego tak się dzieje w pierwszej kolejności? 🤔

Krótko mówiąc, Revolut to firma świadcząca usługi finansowe, która zajmuje się pieniędzmi innych ludzi. Oczywiście oznacza to, że musimy przestrzegać zbioru zasad i przepisów regulujących ten rodzaj usług.

Ponieważ jesteśmy firmą zarejestrowaną w Wielkiej Brytanii, zbiór przepisów podlega brytyjskiemu organowi nadzoru finansowego – Financial Conduct Authority lub FCA. Ci faceci nadzorują wiele różnych obszarów, ale są również odpowiedzialni za opiekę nad naszą branżą, aby zapewnić:

Istnieje konkurencyjny krajobraz, który wspiera innowacje

✅ Zapewnienie uczciwych usług finansowych zarówno klientom, jak i firmom

Tam, gdzie to możliwe, można wykryć przestępstwo finansowe i mu zapobiegać

👆🏻 To ostatni punkt dotyczący przestępstw finansowych, który daje nam pierwszą wskazówkę, dlaczego niektóre konta są blokowane. Aby powstrzymać przestępstwa finansowe, musimy je najpierw wykryć; zadanie, którym zajmują się nasi specjaliści ds. zwalczania przestępczości, zapobiegania oszustwom – zespół compliance.

To ma sens, ale co robi zgodność? 🕵🏻‍♂️

Krótko mówiąc, dział zgodności jest odpowiedzialny za przeszukiwanie całej działalności finansowej – która obejmuje takie rzeczy, jak monitorowanie transakcji, doładowań, przelewów itd. – w celu wykrywania i, co ważniejsze zapobiegania przestępstwom finansowym .

Ale mając ponad 2 miliony użytkowników w naszych książkach, nie możemy po prostu obsługiwać tego procesu ręcznie. Zbudowaliśmy więc system, który wykonuje za nas większość ciężkiej pracy – poznaj nasz system zapobiegania i wykrywania przestępstw finansowych (nie martw się, nikt tak naprawdę nie używa tej nazwy).

System działa, skanując wszystko, co dzieje się za kulisami (transakcje, doładowania itp.), A gdy znajdzie ślady podejrzanej aktywności, natychmiast je zgłasza, dopóki agent zgodności nie może się przyjrzeć i upewnić, że wszystko jest w porządku.

Poza tym zgodność współpracuje również z partnerami zewnętrznymi i sieciami wywiadowczymi w celu szybkiego wykrywania i usuwania fałszywych kont, zanim zostaną wyrządzone jakiekolwiek szkody.

Zanim przejdziesz do jakichkolwiek wniosków, powinieneś wiedzieć, że stosujemy podejście oparte na liczbach, aby nasz system wpływał na jak najmniejszą liczbę użytkowników, ilekroć blokujemy konto. I pamiętaj, że robimy to wszystko, aby złapać złoczyńców i powstrzymać przestępstwa finansowe.

Rozumiem, ale dlaczego niektóre konta są blokowane? 🔒

Zawsze, gdy system zgłasza zbyt wiele flag, czy to z naszej własnej analizy, czy na podstawie informacji od naszych partnerów, konta mogą zostać zablokowane.

W tym przypadku system jest zaprogramowany tak, aby tymczasowo blokować konto i umieszczać je w kolejce, do czasu, gdy jeden z naszych agentów ds. Zgodności może przejrzeć sprawę – w końcu maszyny mogą zrobić tylko tyle.

Aby odblokować konto, agent musi przejrzeć każdą czerwoną flagę, upewniając się, że wszystko jest w 100% zgodne, zanim otrzymasz komunikat „OK. Tak więc, w zależności od złożoności problemu, niektóre konta mogą być sprawdzane dłużej niż inne.

Dlaczego sprawdzenie niektórych kont trwa dłużej niż innych? ⏳

W około 95% przypadków weryfikacja zajmuje kilka minut, a użytkownik nie zdaje sobie nawet sprawy, że jego konto jest sprawdzane przez nasz zespół ds. Zgodności.

Ale czasami ten proces może potrwać dłużej. Zwykle dzieje się tak, ponieważ współpracujemy z wieloma różnymi partnerami, co oznacza, że ​​czasami musimy spojrzeć na sprawę z ich perspektywy, co może powodować opóźnienia.

Dlaczego wsparcie nie pomaga mi w odblokowaniu konta? 🤯

Po pierwsze – obsługa klienta i zgodność to dwa różne działy zajmujące się bardzo różnymi sprawami. To powiedziawszy, doceniamy, że niektórzy z naszych użytkowników mogą na początku nie zauważyć różnicy.

Tak więc, chociaż nasi agenci pomocy technicznej chcieliby pomóc, nie mają uprawnień do odblokowywania kont. Ta odpowiedzialność jest zastrzeżona tylko dla agentów ds. Zgodności. 🔐

Innym ważnym czynnikiem jest to, że zgodnie z obecnymi przepisami nie możemy ujawniać żadnych szczegółów dotyczących konta, które jest badane – nawet jeśli czytasz ten post z nadzieją, że uda Ci się jakoś przekonać agenta do udostępnienia większej ilości szczegółów .

W praktyce oznacza to, że nasi agenci nie mogą udostępniać żadnych konkretnych informacji o tym, dlaczego Twoje konto zostało zablokowane ani jak długo potrwa do zakończenia przeglądu – prawo jest prawem i ma zastosowanie do nas wszystkich. 👨🏻‍⚖️

Więc co mogę zrobić, jeśli moje konto zostanie zablokowane? 🤷🏻‍♀️

Jeszcze raz chcielibyśmy podzielić się tym, jak faktycznie śledzimy przestępstwa za kulisami i powiedzieć, czego należy unikać, ale gdybyśmy to zrobili, oszuści mogliby odtworzyć nasze techniki i uciec nietknięci.

Ale to nie wszystkie złe wieści – jeśli stracisz dostęp do swojego konta i zobaczysz komunikat o zagładzie na ekranie, ale masz pewność, że nie zrobiłeś nic złego, możesz:

Postępuj zgodnie z instrukcjami wyświetlanymi na ekranie, które mogą służyć do zweryfikowania Twojej tożsamości lub potwierdzenia informacji finansowych

✅ Napisz do nas na czacie w aplikacji, aby sprawdzić postęp w sprawie

Przygotuj dokumenty dotyczące ostatnich transakcji, aby mieć je pod ręką, gdy do Ciebie dotrzemy!

Dołącz do Revolut za darmoZarządzaj codziennymi wydatkami dzięki zaawansowanemu budżetowaniu i analizom, przelewaj pieniądze za granicę, łatwo wydawaj w lokalnej walucie i nie tylko. Dołącz do ponad 10 milionów użytkowników, którzy już korzystają z Revolut.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy